«Шахрай, гудбай!». Советы по финансовой безопасности от Национального банка Украины

Национальный банк Украины запустили информационную кампанию #ШахрайГудбай. Ее цель — научить украинцев правилам безопасности безналичных и онлайн платежей. Кампанию поддержали Prom.ua, IZI.ua и другие.

Редакция EVO.business публикует основные посылы.

Что такое #ШахрайГудбай

За 2019 год в Украине насчитали почти 72 тыс. случаев мошенничества с банковскими операциями. В 66% из них люди сами перевели деньги аферистам или раскрыли данные карты. Мошенники звонят, представляются сотрудниками банка, втираются в доверие, пытаются узнать PIN-код или код из SMS.

В Нацбанке уверены — украинцы недостаточно образованы в теме финансовой безопасности. Отсюда и печальная статистика по мошенничеству. На карантине число банковских операций в интернете увеличилось, и вопрос стал еще острее.

Поэтому Нацбанк вместе с Киберполицией, банками и бизнесом запустили информационную кампанию #ШахрайГудбай. С июля в медиа появляются материалы с объяснением, как определить афериста по телефону. В Киевском метро — постеры, призывающие никому не говорит код подтверждения. А мобильные операторы рассылают SMS с правилами финансовой безопасности.

Финансовый номер

Финансовый номер — это номер телефона, который привязан к банковским счетам. На него приходят коды подтверждения, пароли, информация о балансе. Еще он нужен, чтобы зайти в онлайн-банкинг и установить личность клиента.

Как происходит мошенничество:

1. Аферист приходит в магазин мобильного оператора и говорит, что хочет восстановить якобы потерянную SIM-карту.
2. Он называет ваш номер телефона, выдавая за свой.
3. Консультант спрашивает об истории звонков.
4. Мошенник называет последние входящие, ведь заранее позвонил вам с других номеров.
5. Теперь у афериста ваша SIM-карта. Он может взять онлайн-кредит, попасть в ваш онлайн-банкинг или рассчитаться в интернет-магазине.

Вот несколько способов уберечь финансовый номер:

1. Подписать контракт с мобильным оператором.
2. Отключить услугу удаленной замены SIM-карты.
3. Установить PIN-код на SIM-карту со сложным восьмизначным паролем.
4. Зарегистрироваться в онлайн-кабинете мобильного оператора.
5. Никому не говорить SMS-коды операторов, PUK-код и серийный номер SIM-карты.

Если мошенники все же получили ваш номер, в первую очередь позвоните в банк, заблокируйте свои карточки, аккаунт интернет-банкинга и сообщите мобильному оператору.

Платежная безопасность

Аферистам будет сложнее украсть ваши деньги, если соблюдать эти восемь правил.

1. Меняйте PIN-код каждые три месяца.
2. При вводе PIN-кода прикрывайте клавиатуру. Мошенники устанавливают на банкоматы микрокамеры, которые трудно заметить.
3. Создайте сложный пароль к электронной почте, социальным сетям и интернет-банкингу: восемь символов, цифры, большие и малые буквы.
4. Не используйте стандартные пароли: Qwerty12, Password123456, Admin1234.
5. Держите в секрете три цифры на обратной стороне карты, одноразовые пароли банков и мобильных операторов. Единственное, что можно назвать по телефону — номер карты из 16 знаков.
6. Подключите оповещения по SMS.
7. Установите лимиты на операции с картой.
8. Покупайте на надежных сайтах. На сервисах STOP FRAUD и Black List можно узнать о репутации интернет-магазина.

Телефонное мошенничество

Мошенник звонит и убеждает жертву сообщить финансовую информацию или перевести деньги. Аферист делает вид, что он: работник банка, НБУ, налоговой, полиции, коммунальной службы или покупатель товара.

В разговоре он пытается узнать: реквизиты платежной карточки, пароли, коды банков и мобильных операторов, кодовые слова.

Положите трубку если:

1. Просят назвать данные карты: срок действия, трехзначный номер на обороте, PIN-код, коды банков и мобильных операторов.
2. Обещают легкие деньги, неожиданный выигрыш.
3. Просят пойти к терминалу или банкомату.
4. Просят сфотографировать платежной карту.
5. Сообщают, что карта заблокирована.
6. Просят перейти по ссылке и указать реквизиты карты.

Больше всего аферисты любят разыгрывать по телефону три сценария:

1. «Ваша карта заблокирована». Звонят якобы из банка и просят назвать реквизиты или одноразовые пароли. Реальным банкам не нужна эта информация.
2. «Мама, я в полиции». Ночью звонит якобы полицейский и говорит, что задержали родственника. Нужно перевести деньги, чтобы его освободить.
3. «Вы выиграли миллион». Приходит SMS-поздравление с победой в конкурсе. Чтобы получить приз, нужно оплатить 1%, как налог. Иногда аферисты даже создают сайты под липовые розыгрыши.

Безопасный онлайн-шопинг

В интернете аферисты маскируются и под продавцов, и под покупателей. Вот как определить продавца-мошенника:

1. Предлагает слишком низкую цену.
2. Не соглашается на покупку с постоплатой.
3. Просит отправить аванс.
4. Не знает характеристики своего же товара.
5. Спешит с оплатой.
6. Сбрасывает копии своих документов, чтобы вызвать доверие.
7. Предлагает продолжить общение в мессенджере, а не в чате на сайте.
8. Просит вас снять лимит по карточке, ведь ему поступило извещение от банка.
9. Предупреждает, что сейчас поступит SMS для подтверждения заказа.

Покупатель-мошенник, перед тем как сбросить деньги, пытается узнать данные карты. Якобы, он оплачивает сделку от имени юридического лица и нужны дополнительная информация о карте.

Читайте также: Рекомендации по безопасности от IZI.ua, Тест: хитрые ли вы мошенников в интернете? 

Подписывайтесь на Telegram-канал EVO.business, чтобы не пропустить новые материалы.